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Gestion de patrimoine à Antibes
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Quelle que soit votre surface patrimoniale, la gestion de patrimoine n’est pas une option. Il s’agit d’une nécessité « incontournable ».
Un patrimoine, ensemble de biens de natures différentes, ne peut pas être « mis sous cloche » : en prise directe avec l’économie, il est impacté par ses fluctuations parfois de façon positive, mais aussi avec des risques d’érosion. Par ailleurs, pendant toute sa durée, de sa création à sa clôture, un patrimoine est confronté à une fiscalité qui, non maîtrisée, peut compromettre la rentabilité d’investissements existants ou programmés. Cette pression fiscale est particulièrement sensible sur les revenus issus du patrimoine, et lors de sa transmission, que ce soit par donation ou dans le cas d’un partage, à l’occasion d’une succession ou d’un divorce.
Activité pluridisciplinaire, la gestion de patrimoine reste un travail de spécialistes. Être performant dans cette profession nécessite une expertise au croisement de plusieurs disciplines ayant trait à l’économie, au droit et à la fiscalité. Une connaissance approfondie des transactions immobilières, sur les plans juridique et fiscal, est indispensable pour exercer une gestion efficiente.
La gestion de patrimoine doit donc permettre la préservation et l’accroissement de vos actifs. 

Répondre à toutes vos questions, et vous informer des conséquences potentielles de vos choix économiques est une des missions majeures de votre conseiller patrimonial.
Une autre mission majeure exercée par votre partenaire Valoréa Conseil consiste à valider vos objectifs en termes de rentabilité et de niveau de risque tolérable.
Votre conseiller patrimonial vous assiste dans la mise en œuvre de votre stratégie d’investissement et le choix de vos options fiscales.
Son éclairage est particulièrement appréciable pour préparer sa retraite en prévoyant la mise en place de revenus de substitution, destinés à compenser la perte de ressources liée à la retraite.
Sans parler de fiscalité confiscatoire, la taxation des revenus du patrimoine est de nature à obérer leur niveau de performance. De plus, les textes de loi réglementant l’investissement sont en perpétuelle évolution. Enfin, le législateur émet un certain nombre de lois, en abroge d’autres, et en élargit certaines par le biais d’un amendement. Les produits financiers et immobiliers, supports d’investissement, sont aussi sujets à modification.

Votre conseiller patrimonial procède à l’analyse de votre structure patrimoniale et met en évidence les performances de vos investissements, mais également les conséquences fiscales de vos choix économiques au moment ou vous lui confiez votre gestion de patrimoine. Il va ensuite formuler un certain nombre de recommandations dans le but de préserver l’intégrité de vos actifs et d’en accroître la rentabilité.

Votre conseiller patrimonial est tenu au secret professionnel le plus strict. Les documents et informations que vous lui confiez ne peuvent en aucun cas être communiqués à des tiers. C’est à partir de ces indications que votre partenaire Valoréa Conseil pourra établir votre bilan patrimonial, également rencontré sous l’appellation d’audit patrimonial.

En tant que base de travail pour construire une gestion de patrimoine personnalisée, votre bilan patrimonial doit être exhaustif, ce qui, en outre, permet à votre conseiller de vous mettre à l’abri d’un possible redressement. Voyons ce que doit nécessairement comporter votre bilan patrimonial, qui complète les caractéristiques de votre profil investisseur.

o Votre situation professionnelle et familiale (régime matrimonial) dans la mesure où elle affecte la fiscalité de vos revenus et de vos actifs ;
o votre tranche d’imposition ou taux marginal d’imposition ;
o votre épargne constituée avec sa rentabilité théorique et factuelle ;
o le niveau de risque que vous considérez comme tolérable en contrepartie de performances souhaitées ;
o vos objectifs à moyen et long terme ;
o vos projets d’investissements.